[ISA 1] 전체 상품 설명

I   S   A

 

Individual Savings Account, 은행 안내장에 나온 바에 따르면 실질적 재산 형성을 지원하는 세제혜택 상품으로 가입자가 신탁계좌를 이용하여 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 운용 관리하는 계좌랍니다.

 

 

 

 

저는 이렇게 정리해 드리겠습니다.

 

 

"특별한 목표를 가지고 ISA란 신탁상품에 가입해서 여러 상품으로 운용하되 다른 목돈이나 생활자금과 구분하여 목돈을 늘려 나가는 방식"

 

다시말해 과거에는 단일 상품 정기예금, 펀드, ELS, 연금 등을 가입했다가 만기가 되면 다시 보통예금 통장에 입금하고 다른 용도로 써 버리는 경우가 흔히 있었는데 ISA는 어떤 상품이든 ISA란 틀 속에서만 운용되기 때문에 목표로 하는 목돈마련에 매우 유용한 수단입니다.

 

 

 

▶누가 운용하는가? 고객 개인이 직접 상품을 구성하고 운용하게 됩니다. 개인의 투자성향에 맞는 금융상품 편입을 지시하고, 자유롭게 상품을 교체 가입, 매매하면서 신규, 해지, 재신규, 해지, 재신규 등을 하면서 목돈을 늘려 나가니 자기판단과 경제 전망, 금융지식, 투자성향을 충분히 발휘할 수 있습니다.

 

 

▶세제혜택은?  여러 금융상품 운용결과로 발생하는 이익과 손실을 합산한 후 순이익을 기준으로 절세혜택(비과세+저율분리과세)을 부여합니다. 순이익 200만원까지는 비과세이고 초과분은 9.0% 낮은 세율로 분리과세 합니다.

 

 

 

▶가입자격?  근로자, 사업자와 농어민인데, 금융소득종합과세자는 제외합니다.

 

 

▶가입시한은?  2018년말까지 이고 가입기간은 5년입니다.

 

 

▶의무유지기간은?  여5천만원 이하 근로자, 종합소득 35백만원이하 사업자, 29세 이하 청년은 3년이고 그 외에는 5년입니다.

 

 

▶납입한도는?  연간 2천만원, 5년간 최대 1억원입니다.

 

 

 

 

다시 강조하면 ISA는 다른 자금과 섞이지 않게 내 특정한 목돈과 목표를 달성하기 매우 알찬 상품입니다. 재테크 차원에서 한번 시도해 보세요~~~